??近日，知名評級機(jī)構(gòu)東方金誠國際信用評估有限公司原總經(jīng)理金永授、東方金誠江蘇分公司原總經(jīng)理崔潤海被“雙開”，涉嫌犯罪問題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財物隨案移送。

??東方金誠系列腐敗案是典型的小行業(yè)、大腐敗。作為國有信用評級機(jī)構(gòu)高管，金永授和崔潤海憑借手握的金融資源和職務(wù)便利，損公肥私搞利益輸送，肆意妄為收受財物，涉案金額巨大。

??今年是打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的收官之年。查處該案是落實十九屆中央紀(jì)委四次全會精神、深化金融領(lǐng)域反腐敗工作的重要舉措，是金融反腐從傳統(tǒng)信貸領(lǐng)域向中介信息服務(wù)領(lǐng)域拓展深化的積極突破。

??收取“評級費”，為企業(yè)信用評級提供幫助

??2019年12月，中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組在進(jìn)行線索核查中發(fā)現(xiàn)，銀保監(jiān)會會管企業(yè)中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司旗下東方金誠江蘇分公司總經(jīng)理崔潤海與他人合謀，幫助江蘇某企業(yè)調(diào)高信用評級，收取巨額好處，涉嫌職務(wù)犯罪。2020年1月3日，崔潤海因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法接受審查調(diào)查，并被采取留置措施。

??崔潤海先后任職的大公國際和東方金誠，是兩家國有信用評級機(jī)構(gòu)，在國內(nèi)金融市場具有一定影響力。“我們初步判斷崔潤海很可能引出信用評級領(lǐng)域腐敗窩案串案。專案組加大辦案力度，促使其盡快交代問題，并以此為契機(jī)深入了解信用評級領(lǐng)域黨風(fēng)廉政建設(shè)情況。”中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志告訴記者。

??崔潤海很快交代，為感謝在信用評級方面提供的幫助，曾送給時任東方金誠公司總經(jīng)理金永授好處費。

??2020年1月10日，崔潤海被留置后不久，東方金誠組織召開了中層及以上管理人員警示教育大會。兩天后，金永授主動投案接受審查調(diào)查。

??經(jīng)查，崔潤海利用擔(dān)任大公國際營銷副總裁、市場開發(fā)部市場總監(jiān)，東方金誠江蘇分公司總經(jīng)理的職務(wù)便利，為多家企業(yè)信用評級提供幫助，為數(shù)家證券公司介紹發(fā)債業(yè)務(wù)，收受巨額賄賂。金永授利用擔(dān)任大公國際評審委員會主任、副總裁、總裁，東方金誠總經(jīng)理的職務(wù)便利，為多家企業(yè)信用評級提供幫助，為相關(guān)銀行介紹工程項目，收受項目介紹人、受評企業(yè)賄賂。

??隨著金永授、崔潤海的到案，信用評級領(lǐng)域腐敗窩案的“蓋子”逐漸被揭開。

??2020年7月1日，東方金誠一名部門負(fù)責(zé)人主動向組織交代問題；幾天后，又一名員工主動交代違規(guī)收取“評級費”等問題……截至目前，除東方金誠4名人員外，東方金誠系列腐敗案還涉及多名其他金融機(jī)構(gòu)工作人員。

??量錢評級、“熟客”作案、人多面廣，評級尋租花樣多

??作為國有信用評級機(jī)構(gòu)高管，金永授、崔潤海是如何利用評級大肆撈錢的？

??信用評級是指以一套相關(guān)指標(biāo)體系為考量基礎(chǔ)，標(biāo)示出各類市場參與者及各類金融工具發(fā)行主體償付其債務(wù)的能力和意愿、度量違約風(fēng)險程度的活動或過程。一般分為企業(yè)信用評級、證券信用評級、項目信用評級、國家主權(quán)信用評級，廣泛運用于債券市場等金融活動中。通常，被評定機(jī)構(gòu)評定信用等級越高，在資本市場中的融資成本越低；信用評級機(jī)構(gòu)聲譽(yù)越高，被投資人采用的越多。因此，資本市場中發(fā)行人普遍具有獲取權(quán)威信用評級機(jī)構(gòu)高信用等級的動機(jī)，這一定程度上制造了評級尋租的空間。

??在懺悔錄中，崔潤海講述了他第一次利用評級尋租的經(jīng)歷：“客戶表示愿意多拿些好處費來調(diào)高信用級別。為順利通過評審，我請求評審委員會主任幫忙，又約了主管評審的總裁與客戶一起吃飯，客戶獲得總裁認(rèn)可。我認(rèn)為調(diào)高級別沒有太大問題，就答應(yīng)了客戶的訴求，他也表示愿意拿出200萬元作為酬謝。為確保萬無一失，我又分別做了其他評委的工作。評級報告如愿以償出具，客戶也兌現(xiàn)了酬金。”

??“從這以后，自己發(fā)現(xiàn)一次級別的調(diào)高居然能值這么多錢，比做一個項目幾萬元的提成多幾十倍甚至上百倍。”崔潤海說。

??信用評級領(lǐng)域的管理寬松和級別標(biāo)準(zhǔn)的彈性，為想要撈錢的人提供了機(jī)會。其尋租過程通常較為隱蔽，多數(shù)是背靠背私下交易。

??金永授在懺悔錄中寫道：“為怕別人發(fā)現(xiàn)，我對自己關(guān)注的項目，都是采取比較隱蔽的方式，雖然表面上不直接介入和操縱評審工作，但我多次通過與評審委員會主任及部分評委個別交流，或借安排企業(yè)來訪之機(jī)發(fā)表個人傾向性意見，以此來影響評審結(jié)果。”

??金永授交代，他收受的賄賂80%以上都是身邊所謂“好朋友”所送。“這些錢我不敢放在家里，也不敢去消費，大部分借給了朋友。因為收錢的事怕我愛人知道，她對自己和我的要求很高，對不廉潔的行為極其反感。”金永授說。

??“東方金誠系列腐敗案，暴露了信用評級領(lǐng)域腐敗的一些特點。”中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志介紹：“一是論單收費、量錢評級。信用級別買賣是信用評級行業(yè)尋租的重要形式，即以調(diào)高信用級別為籌碼，收受受評企業(yè)好處費。二是利益勾結(jié)、‘熟客’作案。其腐敗問題難以一人成案，需要評級機(jī)構(gòu)人員、受評企業(yè)和債券承銷商等各利益相關(guān)方聯(lián)合作案。評級機(jī)構(gòu)內(nèi)部也往往需要領(lǐng)導(dǎo)人員、評審人員、作業(yè)人員、市場人員上下其手，因此很容易形成窩案串案。三是面廣人多、案情交叉。需要形成查辦合力，才能查清案件。”

??基層黨建形同虛設(shè)，13個分公司均未設(shè)立黨支部，黨員長期不參加組織生活

??東方金誠系列腐敗案一位涉案人員在懺悔時說，作為金融高管，自己存在“以‘資格’和‘專家’自居的趨向，重技術(shù)而輕思想，重經(jīng)驗而輕學(xué)習(xí)。”

??理論學(xué)習(xí)不夠，思想未及時得到改造，這是金永授、崔潤海等人被誘惑絆倒的重要原因。

??金永授在懺悔錄中寫道——

??“我博士畢業(yè)后走上工作崗位，在外企工作4年，在大公國際工作14年。這18年間，除交納黨費時還記得自己是共產(chǎn)黨員，其他時間把黨員身份忘得一干二凈。”

??“到東方金誠后，作為公司黨委委員，參加‘三會一課’等活動，我明顯存在剛開始認(rèn)真、后來流于形式的情況。看書聽課時，很多方面一知半解，沒有真正學(xué)懂弄通、入腦入心。在學(xué)習(xí)總結(jié)和心得撰寫上，不是結(jié)合自身和崗位查擺問題，而是更多照抄網(wǎng)上資料，通篇官話套話。平時工作中，明顯存在重業(yè)務(wù)、輕黨建的傾向，一崗雙責(zé)履行不到位，每月主持經(jīng)營會議也是只談業(yè)務(wù)不談黨建。”

??理想信念“總開關(guān)”常年失修，思想就會漸趨庸俗化。正如金永授所說：“雖然我也有振興民族評級行業(yè)的理想，但這種理想抱負(fù)始終沒有與自己作為黨員的理想信念初心使命相結(jié)合，想的更多的只是追求個人名利。這種理想抱負(fù)必然是脆弱的，是經(jīng)不起利益考驗的。”

??這暴露了東方金誠全面從嚴(yán)治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任落實不到位等問題。在東方金誠，基層黨建工作形同虛設(shè)，13個分公司均未設(shè)立黨支部，基層黨員組織關(guān)系掛在公司總部，支部成員分散，黨員長期不參加組織生活。金永授作為公司總部班子成員，自身要求不嚴(yán)格，“一崗雙責(zé)”更是無從談起；崔潤海作為分公司負(fù)責(zé)人，組織關(guān)系卻在總部第二黨支部，長期游離于組織教育監(jiān)督之外。

??推動彌補(bǔ)信用評級領(lǐng)域監(jiān)管漏洞和制度短板

??個人出問題，組織有責(zé)任。案發(fā)后，中國東方公司黨委對東方金誠黨委班子進(jìn)行了調(diào)整。

??2020年6月23日，中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組負(fù)責(zé)同志到東方金誠公司，召開公司全體高管座談會，宣講中央對查處金融腐敗的政策，指導(dǎo)中國東方公司黨委、紀(jì)委對東方金誠黨的建設(shè)、內(nèi)部管理、風(fēng)險防控、置業(yè)風(fēng)氣等進(jìn)行集中整頓。

??2020年6月24日，中國東方公司舉辦了2020年警示教育大會暨首屆“廉潔東方日”活動。

??據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志分析，信用評級是一種預(yù)測服務(wù)，級別調(diào)整往往由人為確定，存在一定主觀判斷，企業(yè)和債券承銷商因此愿意公關(guān)評級機(jī)構(gòu)，有的評級機(jī)構(gòu)從業(yè)人員也敢于鋌而走險、買賣級別。

??針對這一問題，東方金誠建立市場人員團(tuán)隊營銷機(jī)制，要求項目承攬過程中由兩名以上市場人員共同參與，單位或團(tuán)隊負(fù)責(zé)人介入客戶管理，避免市場人員向客戶私許級別等問題；建立客戶回訪機(jī)制，對級別調(diào)整、退款及風(fēng)險項目進(jìn)行抽查，排查是否存在廉潔問題。公司還探索建立外部評審專家?guī)欤瑢φ{(diào)級和違約等項目實行評級結(jié)果復(fù)評，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)打造智能型評級系統(tǒng)等，多措并舉弱化評級主觀影響，壓縮評級尋租空間。

??國內(nèi)信用評級行業(yè)起步晚，存在評審委員會獨立性不強(qiáng)、未實行非控制性股權(quán)結(jié)構(gòu)、重業(yè)績輕管理等短板，有的評級機(jī)構(gòu)甚至還存在“個別人說了算”的問題。著眼于提升信用評級行業(yè)的規(guī)范性，東方金誠深化公司治理，升級經(jīng)營模式，優(yōu)化人員管理，強(qiáng)化資質(zhì)管控，規(guī)范職業(yè)道德，建立健全對失責(zé)人員的懲戒和禁業(yè)機(jī)制，重塑信用評級行業(yè)文化。

??東方金誠系列腐敗案不僅體現(xiàn)了個別黨員干部自身存在的問題，也暴露了企業(yè)監(jiān)督管理上的漏洞。比如重招聘、輕管理；重業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，輕廉潔金融教育；對關(guān)鍵重點崗位缺乏有力有效的監(jiān)督。

??案發(fā)后，東方金誠建立健全責(zé)任落實制度機(jī)制、選優(yōu)配強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察力量、防控重點崗位重點人員廉政風(fēng)險，做好案件查辦“后半篇文章”。“我們這樣一個國有控股評級機(jī)構(gòu)的紀(jì)委，一定要結(jié)合實際，將工作精力和焦點放在監(jiān)督提醒上，放在制度建設(shè)上，放在中央八項規(guī)定精神落實上，緊盯評審委員會成員、市場營銷人員等關(guān)鍵人，找到符合人員配置實際的小切口，做好與能力、力量相匹配的任務(wù)。”東方金誠紀(jì)委書記付巖峰告訴記者。

??“從案件查辦伊始，我們就把‘三不’一體推進(jìn)融入辦案理念，深入剖析發(fā)案原因，聚焦突出問題，堅持邊查邊改，實現(xiàn)懲與治的同向、同步、同進(jìn)。”中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組有關(guān)同志表示：“雖然發(fā)生了金永授、崔潤海案，但不能因此抹殺東方金誠近幾年的發(fā)展成果，抹殺整個團(tuán)隊整個公司的成績。金永授、崔潤海不能代表整個東方金誠。這些前進(jìn)中出現(xiàn)的問題越早暴露越早清理，就越能讓東方金誠輕裝上陣、奮力前行。”

??深化金融領(lǐng)域反腐敗工作，在邊查邊改中促進(jìn)完善發(fā)展

??“信用評級行業(yè)是國家重要金融基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，行業(yè)規(guī)模雖小，但事關(guān)金融風(fēng)險防控和行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。金融的基礎(chǔ)是信用，信用評級是信用中的信用。做好信用評級領(lǐng)域黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，對深化金融反腐具有非常重要作用。”中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組負(fù)責(zé)同志告訴記者。

??在案件查辦過程中，紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)注重查找監(jiān)管工作中存在的制度漏洞和監(jiān)管空白，對國內(nèi)信用評級行業(yè)存在的問題進(jìn)行梳理分析，在邊查邊改中促進(jìn)完善發(fā)展。中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐中國銀保監(jiān)會紀(jì)檢監(jiān)察組在中央紀(jì)委國家監(jiān)委直接領(lǐng)導(dǎo)和銀保監(jiān)會黨委全力支持下，會同駐有關(guān)單位紀(jì)檢監(jiān)察組、公安部門、地方紀(jì)委監(jiān)委等協(xié)調(diào)一致行動，形成查辦案件的強(qiáng)大合力，共同做好信用評級領(lǐng)域系列腐敗案件查辦和國內(nèi)信用評級市場維穩(wěn)工作。

??目前，中國信用債市場規(guī)模和信用評級市場規(guī)模均為全球第二。國內(nèi)持牌信用評級機(jī)構(gòu)主要有大公國際、東方金誠、中誠信、聯(lián)合信用、新世紀(jì)、鵬元等6家機(jī)構(gòu)，都有15年以上發(fā)展歷史，業(yè)務(wù)量均十分可觀。2020年5月，《中共中央 國務(wù)院關(guān)于新時代加快完善社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的意見》指出：“健全覆蓋全社會的征信體系，培育具有全球話語權(quán)的征信機(jī)構(gòu)和信用評級機(jī)構(gòu)。”

??為提高行業(yè)集中度和競爭力，業(yè)界人士建議，加大對國資評級機(jī)構(gòu)扶持力度，通過兼并重組做大做強(qiáng)2至3家國內(nèi)評級機(jī)構(gòu)，推動國資評級機(jī)構(gòu)提升實力和國際知名度，服務(wù)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略。

??目前，除中國銀行間市場交易商協(xié)會、上海證券交易所、深圳證券交易所可直接對評級市場進(jìn)行管理外，財政部、發(fā)改委、人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等部門都或多或少具備管理權(quán)，存在監(jiān)管思路方式標(biāo)準(zhǔn)不一、監(jiān)管空白與重復(fù)監(jiān)管并存的現(xiàn)象。

??業(yè)界人士認(rèn)為，針對當(dāng)前監(jiān)管責(zé)任劃分不清晰、部門間監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、行業(yè)運行不規(guī)范等問題，有必要加強(qiáng)監(jiān)管頂層設(shè)計，構(gòu)建“防火墻”，探索實行集中統(tǒng)一監(jiān)管，嚴(yán)格準(zhǔn)入、禁入和退出標(biāo)準(zhǔn)，同時施加行業(yè)自律壓力，助力信用評級行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。