??為深入貫徹黨中央、國務(wù)院決策部署，經(jīng)國務(wù)院同意，近日，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》（以下簡稱《意見》）。

??海南是我國最大的經(jīng)濟特區(qū)，具有實施全面深化改革和試驗最高水平開放政策的獨特優(yōu)勢。《意見》從提升人民幣可兌換水平支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化、完善海南金融市場體系、擴大海南金融業(yè)對外開放、加強金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、提升金融服務(wù)水平、加強金融監(jiān)管防范化解金融風(fēng)險等六個方面提出33條具體措施。《意見》的出臺基本確立了金融支持海南全面深化改革開放的“四梁八柱”，有助于彌補海南金融短板、夯實海南金融基礎(chǔ)。（完）

??附件

中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會

國家外匯管理局關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見

銀發(fā)〔2021〕84號

海南省人民政府：

??為深入貫徹習(xí)近平總書記在慶祝海南建省辦經(jīng)濟特區(qū)30周年大會上的重要講話精神，落實《中共中央 國務(wù)院關(guān)于支持海南全面深化改革開放的指導(dǎo)意見》和《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》相關(guān)重要戰(zhàn)略部署，支持海南全面深化改革開放，推動建立與海南自由貿(mào)易港相適應(yīng)的金融政策和制度框架，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)提出如下意見。

??一、總體原則

??（一）支持海南實體經(jīng)濟發(fā)展。堅持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，創(chuàng)新金融政策、產(chǎn)品和工具，聚焦發(fā)展旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，重點支持海洋產(chǎn)業(yè)、醫(yī)療健康、旅游會展、交通運輸、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、服務(wù)外包等重點領(lǐng)域發(fā)展，推動建立開放型生態(tài)型服務(wù)型產(chǎn)業(yè)體系，促進服務(wù)業(yè)優(yōu)化升級，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

??（二）服務(wù)海南自由貿(mào)易港建設(shè)。圍繞建設(shè)全面深化改革開放試驗區(qū)、國家生態(tài)文明試驗區(qū)、國際旅游消費中心、國家重大戰(zhàn)略服務(wù)保障區(qū)的戰(zhàn)略定位，服務(wù)國內(nèi)其他地區(qū)與海南自由貿(mào)易港資金往來和跨境貿(mào)易投資自由化便利化，分階段、分步驟實施各項金融改革開放與創(chuàng)新舉措，推動海南成為新時代全面深化改革開放的新標(biāo)桿。

??（三）以制度創(chuàng)新為核心深化金融改革開放。堅持對標(biāo)國際的原則，深化金融改革開放。按照遠近結(jié)合、循序漸進、突出重點的工作思路，在跨境資金流動自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對外開放等方面先行先試，積極探索更加靈活的金融政策體系、監(jiān)管模式、管理體制。

??（四）加強金融風(fēng)險防控體系建設(shè)。堅持底線思維，穩(wěn)扎穩(wěn)打、步步為營，完善與金融開放創(chuàng)新相適應(yīng)的跨境資金流動風(fēng)險防控體系，在確保有效監(jiān)管和風(fēng)險可控的前提下，穩(wěn)妥有序推進各項金融開放創(chuàng)新舉措，統(tǒng)籌安排好開放節(jié)奏和進度，成熟一項推進一項，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

??二、提升人民幣可兌換水平，支持跨境貿(mào)易投資自由化便利化

??（五）進一步推動跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易以及新型國際貿(mào)易結(jié)算便利化。根據(jù)“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”原則，審慎合規(guī)的海南自由貿(mào)易港銀行可試點憑支付指令為優(yōu)質(zhì)客戶辦理真實合規(guī)貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易結(jié)算，實現(xiàn)銀行真實性審核從事前審查轉(zhuǎn)為事后核查。實施與跨境服務(wù)貿(mào)易配套的資金支付與轉(zhuǎn)移制度。支持海南自由貿(mào)易港試點銀行，在強化對客戶分級管理的基礎(chǔ)上，進一步便利真實合規(guī)新型國際貿(mào)易的跨境結(jié)算。

??（六）探索適應(yīng)市場需求新形態(tài)的跨境投資外匯管理。在風(fēng)險可控前提下，允許海南自由貿(mào)易港內(nèi)合格境外有限合伙人（QFLP）按照余額管理模式自由匯出、匯入資金，簡化外匯登記手續(xù)。將海南自由貿(mào)易港納入合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點，給予海南自由貿(mào)易港QDLP試點基礎(chǔ)額度，每年可按一定規(guī)則向其增發(fā)QDLP額度。

??（七）完善全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架。可適當(dāng)提高海南自由貿(mào)易港內(nèi)注冊的非金融企業(yè)（不含房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺）跨境融資上限，實現(xiàn)更高額度的跨境資金融入規(guī)模。

??（八）探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點。支持境外投資者投資海南自由貿(mào)易港內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公募證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

??（九）探索放寬個人跨境交易政策。支持在海南自由貿(mào)易港內(nèi)就業(yè)的境外個人開展包括證券投資在內(nèi)的各類境內(nèi)投資。允許符合條件的非居民按實需原則在海南自由貿(mào)易港內(nèi)購買房地產(chǎn)，對符合條件的非居民購房給予匯兌便利。研究進一步便利海南居民個人用匯。

??（十）在海南開展本外幣合一跨境資金池業(yè)務(wù)試點。支持符合條件的跨國企業(yè)集團在境內(nèi)外成員之間集中開展本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)，專戶內(nèi)資金按實需兌換，對跨境資金流動實行雙向宏觀審慎管理。

??（十一）支持符合資格的非銀行金融機構(gòu)開展結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點。符合資格的非銀行金融機構(gòu)滿足一定條件后可參與到銀行間外匯市場，依法合規(guī)開展人民幣對外匯即期業(yè)務(wù)和相關(guān)衍生品交易。

??三、完善海南金融市場體系

??（十二）支持海南銀行業(yè)發(fā)展。支持海南引進全國性股份制商業(yè)銀行設(shè)立分行。研究海南農(nóng)村信用社改革，推動其更好服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施。強化海洋產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的金融服務(wù)。支持海南引進外資，參股地方性資產(chǎn)管理公司。

??（十三）支持符合條件的海南企業(yè)首發(fā)上市，通過多層次股權(quán)市場發(fā)展壯大。繼續(xù)支持海南企業(yè)并購重組，實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級。

??（十四）支持海南企業(yè)發(fā)行債券融資。積極支持符合條件的海南企業(yè)在銀行間市場和交易所市場發(fā)行公司信用類債券，進一步提高直接融資規(guī)模。支持市場主體擴大在受托管理機構(gòu)、交易場所等方面的自主選擇空間。支持海南企業(yè)通過資產(chǎn)證券化盤活存量、拓寬資金來源。

??（十五）支持海南相關(guān)基金發(fā)展。支持公募基金落戶海南，支持符合條件的機構(gòu)在海南依法申請設(shè)立合資公募基金管理公司，支持符合條件的境外金融機構(gòu)在海南全資擁有或控股參股期貨公司。對投向海南種業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等重點領(lǐng)域的私募股權(quán)投資基金，給予登記備案綠色通道。

??四、擴大海南金融業(yè)對外開放

??（十六）擴大銀行業(yè)對外開放。鼓勵境外金融機構(gòu)落戶海南，支持設(shè)立中外合資銀行。支持海南的銀行引進符合條件的境外戰(zhàn)略投資者，改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善公司治理，進一步提高海南的銀行業(yè)對外開放程度。

??（十七）擴大保險業(yè)對外開放。就海南與港澳地區(qū)保險市場深度合作加強研究。借鑒國際經(jīng)驗和通行做法，探索制定適合再保險離岸業(yè)務(wù)的償付能力監(jiān)管政策。

??（十八）設(shè)立銀行業(yè)準(zhǔn)入事項快速通道，建立準(zhǔn)入事項限時辦結(jié)制度，提高審批效率。

??（十九）落實外商投資的國民待遇要求，支持符合條件的外資機構(gòu)在海南依法合規(guī)獲取支付業(yè)務(wù)許可證。

??（二十）允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的中資商業(yè)銀行總行授權(quán)海南自由貿(mào)易港內(nèi)分行開展離岸銀行業(yè)務(wù)。

??五、加強金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新

??（二十一）鼓勵創(chuàng)新面向國際市場的人民幣金融產(chǎn)品及業(yè)務(wù)，擴大境外人民幣投資海南金融產(chǎn)品的范圍。在依法合規(guī)前提下，允許海南市場主體在境外發(fā)行人民幣計價的債券等產(chǎn)品引入境外人民幣資金，重點支持高新技術(shù)、醫(yī)療健康、旅游會展、交通運輸?shù)犬a(chǎn)業(yè)發(fā)展。

??（二十二）穩(wěn)步擴大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。在宏觀審慎管理框架下，按照風(fēng)險可控和規(guī)模可調(diào)節(jié)原則，在海南自由貿(mào)易港內(nèi)試點擴大可跨境轉(zhuǎn)出的信貸資產(chǎn)范圍和參與機構(gòu)范圍。

??（二十三）支持海南探索推進農(nóng)墾國有農(nóng)用地使用權(quán)抵押擔(dān)保試點，推動完善確權(quán)登記發(fā)證、抵押擔(dān)保登記、土地流轉(zhuǎn)平臺建設(shè)、抵押物價值評估等配套措施。

??（二十四）創(chuàng)新發(fā)展保險業(yè)務(wù)。支持符合條件的保險機構(gòu)在海南設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司，并在賬戶獨立、風(fēng)險隔離的前提下，向境外發(fā)行人民幣計價的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。支持海南保險機構(gòu)開展境外投資業(yè)務(wù)。鼓勵保險機構(gòu)加強創(chuàng)新，圍繞環(huán)境、農(nóng)業(yè)、旅游、健康、養(yǎng)老等領(lǐng)域，研發(fā)適應(yīng)海南需求的特色保險產(chǎn)品。

??（二十五）發(fā)展綠色金融。鼓勵綠色金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)在海南先行先試，支持國家生態(tài)文明試驗區(qū)建設(shè)。加大對生態(tài)環(huán)境保護，特別是應(yīng)對氣候變化的投融資支持力度。

??（二十六）支持科技金融發(fā)展，推動發(fā)展海洋科技。在依法合規(guī)、風(fēng)險可控前提下，鼓勵海南法人銀行加強與創(chuàng)投機構(gòu)合作，探索科技金融新模式，支持海南加強深海科技創(chuàng)新。創(chuàng)新科技金融政策、產(chǎn)品和工具。

??（二十七）在依法合規(guī)、風(fēng)險可控前提下加強金融科技創(chuàng)新應(yīng)用。支持海南自由貿(mào)易港在金融管理部門統(tǒng)籌下開展金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點，穩(wěn)妥推進科技與金融業(yè)務(wù)深度融合。

??六、提升金融服務(wù)水平

??（二十八）支持在海南探索開展本外幣合一銀行賬戶體系試點。

??（二十九）支持商業(yè)銀行、中國銀聯(lián)聯(lián)合產(chǎn)業(yè)各方推進開展小微企業(yè)卡、鄉(xiāng)村振興卡等業(yè)務(wù)，聚焦金融服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)“三農(nóng)”產(chǎn)業(yè)的支付結(jié)算、融資增信、企業(yè)增值服務(wù)體系等環(huán)節(jié)，滿足小微企業(yè)和“三農(nóng)”產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化、移動化支付結(jié)算需求。

??（三十）提升跨境移動支付便利化水平。便利境外居民在海南使用移動電子支付工具。支持境內(nèi)移動支付機構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)，逐步擴大其通過人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）境外參與機構(gòu)進行跨境移動支付的地區(qū)范圍。

??（三十一）持續(xù)推進海南中小微企業(yè)信用體系建設(shè)，支持構(gòu)建小微企業(yè)綜合金融服務(wù)平臺，并與全國“信易貸”平臺互聯(lián)互通，做好中小微企業(yè)信用信息歸集與應(yīng)用，更高效地對接金融服務(wù)。深入推進海南農(nóng)村信用體系建設(shè)，擴展農(nóng)村地區(qū)信用信息覆蓋廣度，強化信用信息服務(wù)，有效對接普惠金融、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，支持實體經(jīng)濟和海南特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。支持海南引進有市場影響力的信用評級機構(gòu)。建立健全信用信息共享機制，支持海南地方社會信用體系建設(shè)。

??（三十二）支持海南加快發(fā)展航運金融、船舶融資租賃等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。

??（三十三）支持文化、體育、旅游業(yè)發(fā)展。強化文化、體育和旅游領(lǐng)域金融服務(wù)。建立文化、體育和旅游企業(yè)信用大數(shù)據(jù)平臺，破解文化、體育和旅游企業(yè)信用不充分、與金融機構(gòu)之間信息不對稱的融資瓶頸。推廣文化、體育和旅游產(chǎn)業(yè)專項債券，優(yōu)化文化、體育和旅游產(chǎn)業(yè)融資結(jié)構(gòu)，逐步降低融資成本。建設(shè)區(qū)域文化和旅游金融服務(wù)平臺，完善產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系。針對郵輪游艇等海南國際旅游島特色產(chǎn)業(yè)，重點支持郵輪游艇產(chǎn)業(yè)集聚園區(qū)和相關(guān)公共服務(wù)配套設(shè)施建設(shè)。

??（三十四）在房地產(chǎn)長效機制框架下，支持海南在住房租賃領(lǐng)域發(fā)展房地產(chǎn)投資信托基金(REITs)，鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，支持住房租賃市場規(guī)范發(fā)展。

??七、加強金融監(jiān)管，防范化解金融風(fēng)險

??（三十五）構(gòu)建金融宏觀審慎管理體系，加強對重大風(fēng)險的識別和對系統(tǒng)性金融風(fēng)險的防范。依托資金流信息監(jiān)測管理系統(tǒng)，建立健全資金流動監(jiān)測和風(fēng)險防控體系。完善反洗錢、反恐怖融資和反逃稅制度體系和工作機制，研究建立洗錢風(fēng)險評估機制，定期評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險。構(gòu)建適應(yīng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，有效履行屬地金融監(jiān)管職責(zé)，確保風(fēng)險防控能力與金融改革創(chuàng)新相適應(yīng)。

??（三十六）支持海南設(shè)立金融與破產(chǎn)專業(yè)審判機構(gòu)，集中審理海南金融與破產(chǎn)案件，提升金融與破產(chǎn)案件專業(yè)化審理水平，為當(dāng)事人提供更加優(yōu)質(zhì)高效的司法保障。

??（三十七）加強金融消費者權(quán)益保護。支持海南銀行、證券、保險領(lǐng)域消費糾紛調(diào)解組織充分發(fā)揮作用，建立公正、高效、便民的金融糾紛非訴第三方解決機制。加強與當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ汉退痉ㄐ姓块T的溝通合作，落實銀行、證券、保險領(lǐng)域矛盾糾紛訴調(diào)對接機制，發(fā)揮金融行業(yè)調(diào)解組織專業(yè)化優(yōu)勢，探索建立金融行業(yè)糾紛調(diào)解協(xié)議司法確認(rèn)制度。開展集中性金融知識普及活動,在海南建立金融知識普及教育示范基地。進一步發(fā)揮證券期貨投資者教育基地作用。

??中國人民銀行

??中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

??中國證券監(jiān)督管理委員會

??國家外匯管理局

??2021年3月30日